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研究院院长陈宗胜 天津金融业正从活跃走向规范

时间:2019-04-05 04:41来源:未知 作者:admin 点击:
改革开放四十年来,中国主流经济学界诞生了不少知名经济学家,但是像陈宗胜这样,横跨政界和学界,亲自参与到金融市场改革中的经济学家不多。多年来奋战在天津金融业改革的第

  改革开放四十年来,中国主流经济学界诞生了不少知名经济学家,但是像陈宗胜这样,横跨政界和学界,亲自参与到金融市场改革中的经济学家不多。多年来奋战在天津金融业改革的第一线,他对于改革开放以来国内金融生态的变化有着更深刻的体会。

  1996年,时任南开大学经济研究所所长的陈宗胜,按组织要求调任天津市计划委员会副主任,并于2001年升任天津市政府正局级副秘书长,由此开启了他的仕途生涯。在随后的十多年里,他先后参与了天津金融业多个里程碑式的事件:渤海银行的筹建、中国第一只产业基金渤海产业基金的建立、国内第一个地方性的促进私募股权投资基金业发展的支持办法的制定等等。

  说到这些年最难忘的经历,陈宗胜第一个点名了渤海银行的筹备。其实早在1994年天津就曾向人民银行提出关于组建环渤海发展银行的请示,在1994—1995年间多次到人民银行总行争取。主要是为了推动京津冀协同发展。

  不过直到十年后这一愿望才线日,渤海银行正式签署发起设立协议;同年12月31日,举行正式揭牌仪式。作为第一家总部设在天津的股份制商业银行,而且是近十年来国家唯一批准的一家全国性商业银行,渤海银行的建立启动了新一轮商业银行建设潮。当时担任渤海银行筹备办主任的陈宗胜回忆起那时候的艰辛,非常感慨,“为了寻找合适的股东,我带领筹备人员先后接触了六七十家国内企业,17家外资银行。向他们介绍筹备情况,同时要深入了解企业的情况。反复谈判参与资质及股权比例等条件,这是艰苦的拉锯战。有时候好不容易今天谈好条件,企业于明天又反悔。”

  渤海银行成立没多久,2006年天津滨海新区开发开放上升为国家发展战略,承担起“综合配套改革”带动区域发展,为全国改革发展提供经验示范的国家使命。在金融业方面,“鼓励天津滨海新区进行金融改革和创新,在金融企业、金融业务、金融市场和金融开放等方面的重大改革,努力建设与北方经济中心相适应的现代金融体系和全国金融改革创新基地”。斯坦_高清图集_新浪网热身

  为了支持滨海新区的探索和发展,国家发改委在新区先行开展产业投资基金试点,同意天津市筹办渤海产业投资基金。这也是全国第一只大型产业基金。

  “在此之前,天津同全国一样在直接融资方面发展还是有所欠缺。这与当时国家及一个地方的产业结构也有关系。比如浙江中小微企业很多,民间金融就比较发达。天津是重工业和制造业发展基地,企业以大中型国有企业为主。要为这些企业的融资需求服务,传统民间金融肯定满足不了。间巴布亚新几内亚准备好。而由于一些历史原因,上世纪90年代到21世纪初期,在A股上市的天津企业并不多。所以我们想通过发展产业基金、私募股权投资基金等多种基金形式,来促进天津直接融资市场的发展。因此发展私募基金被列入了当时天津金融业发展规划的第一条。”陈宗胜回忆。

  2007年天津提出打造“中国股权基金投资中心”的口号,出台了一系列鼓励和扶持政策。2008年滨海新区成为首批PE备案制度试点地区后,凭借较低的注册门槛和税收政策优惠,天津吸引了大批股权投资机构的注册。“在最鼎盛时期,天津注册的私募基金达到3000多家。”陈宗胜回忆。

  但是,私募股权投资基金在国内还是新生事物,究竟如何促进行业发展,各地政府也是在干中学。“一个简单的例子,大部分私募股权投资基金都是有限合伙制,如何制定针对他们的税收优惠政策,我们也是头一回。我们就请来了业内很多大佬,比如弘毅投资的赵令欢,向他们请教国外成熟的行业做法。”陈宗胜表示。

  在他看来,如果说私募股权投资基金是为了解决天津金融业直接融资占比过小的问题,那么融资租赁则是为了解决企业债务负担过重、如何盘活企业资产的问题。

  “比如2009年,天津保税区投资开发有限公司通过售后回租的方式,盘活了空客A320总装线厂房在建工程,这是天津首例工业厂房在建工程的融资租赁业务。此举一下子将天保公司从债务负担中解放出来。”陈宗胜解释说。

  如今,天津已经有接近3000家租赁公司,不仅有10多家大型金融租赁公司,也有大量融资租赁公司,以及单船、单机公司,凭借国家相关先行先试政策和地方政府的扶持,天津融资租赁业一直在全国保持领先地位,占据全国四分之一的市场份额。

  当然,在天津金融业的发展过程中,一个绕不开的话题就是监管和规范。以私募股权投资基金为例,从2011年开始,随着国家层面对PE监管力度加大,天津先后发布了《天津股权投资企业和股权投资管理机构管理办法》等一系列政策,对一些混进行业队伍的不合规PE进行整顿规范。

  “在市场规模迅速膨胀的过程中难免出现问题,比如一些诈骗公司打着基金公司的招牌非法集资,正像这些年的互联网金融在野蛮生长以后也出现问题一样。因此发展到一定阶段行业规范是必然的。”在陈宗胜看来,天津金融业正处在从几年前的扩张活跃到现在更加注重风险防范的转折上,这为下一步完成滨海新区金融创新运营示范区的国家任务打下更坚实的基础。

  在近年来各地方都大力发展金融业的过程中,地方政府与金融监管部门之间的种种“纠结”也显得日益突出。从地方政府来看,本着促进当地经济发展的初衷,对于新生金融业态大都抱着扶持态度。不过很多地方政府也不熟悉新生事物,有时难免出现风险。而国家金融监管部门则较少从行业创新方面着眼,而更多的是从风险防范的角度看待行业发展。

  2017年7月,全国金融工作会议确定,在坚持金融管理主要是中央事权的前提下,按照中央统一规则、地方实施监管的总体要求,赋予地方政府相关金融监管职责,并强化属地风险处置责任。一个明显的变化就是今年以来各地的地方金融监管局相继成立。“这说明地方金融管理部门又增加了一个监管职能,而过去承担的主要任务是促进金融业发展。”陈宗胜表示。

  纵观这些年中国金融业发展的历程,陈宗胜认为虽然成就巨大,但是仍然要补一些短板,比如底层金融市场的建设。在他看来,我们的金融体系不仅需要高大上,也更需要接地气。“我们学习了西方的大而全的现代银行、保险、期货,却忽视了那些扎根于社区的小微金融。要知道社区银行和合作金融在中小企业的融资中发挥了重要作用。他们对当地企业知根知底,能够更好地解决金融业的核心问题——信用,从而更好发展信用贷款,解决中小微企业的痛点。传统大银行哪怕设置再多分支机构,注重抵押的商业文化体制也不会改变。直接融资同样如此,要大力促进股权的柜台交易市场。这是我们各级监管机构需要补的一堂课。”陈宗胜表示。

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